미래에셋證, IRP 10조 달성…개인연금·DC 이어 ‘트리플 크라운’

고객 맞춤형 상품 제공·컨설팅 역량 효과

서울 중구 미래에셋 센터원 전경. ⓒ미래에셋증권

미래에셋증권은 25일 업권 최초로 개인형퇴직연금(IRP) 적립금 10조원을 돌파했다고 밝혔다.

미래에셋증권은 지난 2024년 3월6일 업권 최초 개인연금 단독 적립금 10조 달성, 2024년 4월1일 업권 최초 확정기여형(DC) 적립금 10조 달성에 연이어 IRP 적립금까지 10조원을 돌파하며 연금 트리플 크라운 달성의 쾌거를 이뤘다.

최근 미래에셋증권은 2024년 3분기 퇴직연금 적립금 공시에서 개인형 퇴직연금(DC+IRP) 적립금이 올 한해(2024년 1~9월)에만 4조원 증가하며 전 업권에서 가장 높은 적립금 증가를 이뤘다고 밝혔다.

미래에셋증권은 적립금 뿐만 아니라 수익률에 있어서도 우수한 성과를 보였다. 2024년 3분기 퇴직연금 적립금 및 수익률 공시에서 DC와 IRP 모두 상위권 성적을 기록했다.

미래에셋증권은 연금 트리플 크라운 달성과 수익률을 모두 잡을 수 있었던 배경으로 고객 맞춤형 상품 제공 능력과 컨설팅 역량을 꼽았다.

상품 제공 역량은 지속 가능한 포트폴리오 서비스(MP구독· 로보어드바이저)를 통해 고객의 수익률을 관리에 힘썼으며 컨설팅 역량은 고객 편의성 증대를 위한 다양한 서비스 제공으로 퇴직연금 법인과 근로자 개인의 요구를 모두 충족시켰다.

또한 세무·노무·계리 등 각 분야의 전문가들로 구성된 국내 최대 규모의 연금 조직의 맞춤형 컨설팅 서비스 제공으로 고객의 수익률 향상에 기여하고 있다.

이외에도 공식 유튜브채널 ‘스마트머니’를 통해 다양한 연금 콘텐츠를 제공하고 있다.

연금 제도부터 효과적인 투자방법, 글로벌 자산배분의 필요성 등 연금 운용과 노후 준비에 필요한 유익한 내용을 전달하며 ‘투자하는 연금’ 이라는 미래에셋증권의 슬로건에 맞게 쉽고 편리하게 연금자산을 투자할 수 있도록 노력했다.

미래에셋증권은 퇴직연금 실물이전이 10월 말부터 본격 시행되면 퇴직연금 돌풍이 가속화될 것으로 기대했다.

최종진 미래에셋증권 연금본부장은 “미래에셋증권은 전사 역량을 연금사업에 집중하여 연금 적립금 40조를 목전에 앞두고 있으며, 실물이전 제도 시행으로 투자하는 연금으로의 머니무브는 더욱 가속화될 것”이라며 “가입자들의 글로벌자산배분을 지원하고 편리한 디지털 환경을 구축하여 연금 가입자들의 노후를 위해 최선을 다하겠다”고 말했다.