NH아문디, ‘성장 코리아 목표전환형 펀드’ 목표 수익률 조기 달성

출시 45일만…국내 증시 상승세에 단기간 목표 달성

주식 등 위험자산으로 지정 수익률 도달 시 채권 전환

동일 전략 ‘성장주도 코리아 펀드’ 설정 후 33.9% 순항

ⓒNH아문디자산운용

대한민국 성장을 주도하는 핵심 업종에 투자하는 NH아문디자산운용의 ‘성장 코리아 목표전환형 펀드’가 목표 수익률 7%를 달성했다.

15일 NH아문디자산운용에 따르면 ‘성장 코리아 목표전환형 펀드’는 지난해 11월 28일 출시된지 45일 만에 목표 수익률 7%에 도달했다. 이후 주식 비중을 정리하고, 현재 채권 자산 비중을 100%로 확대해 확보한 성과를 안정적으로 유지하고 있다.

전환된 펀드는 11월 27일 만기 상환 시까지 우량 채권 투자를 통해 수익을 보존하며 운용을 마무리할 예정이다.

‘성장 코리아 목표전환형 펀드’는 대한민국 성장을 주도하는 핵심 업종을 선별해 자산의 50% 미만을 주식에 투자하고, 나머지 50% 이상을 국내 채권에 분산 투자하는 상품이다.

삼성전자·SK하이닉스 등 주요 반도체 종목들이 상승 랠리를 이어가며 코스피가 급등한 것이 ‘성장 코리아 목표전환형 펀드’가 단기간 내 목표 달성을 할 수 있는 주요 원동력이 됐다.

이때 목표전환형 펀드는 주식 등 위험자산에 투자해 사전에 정한 수익률에 도달하면 채권 등 안전자산으로 전환해 만기까지 운용하는 상품이다.

목표 달성 이후에는 안전자산으로 자동 전환돼 시장 변동성에 따른 손실 위험을 제한할 수 있지만, 목표 달성 이전까지는 일반적인 펀드처럼 시장 상황에 따라 손실이 발생할 수 있다.

전환 이후에는 주요 투자 자산이 추가 상승해도 초과 수익을 누릴 수 없다는 점도 고려해야 한다.

만약 동일한 투자 전략을 바탕으로 목표 전환형의 안정성보다 기대 수익 극대화에 주력하고자 한다면 ‘성장주도 코리아 펀드’가 대안이 될 수 있다.

‘성장주도 코리아 펀드’는 목표 전환형과 같은 투자 전략을 공유하지만 지정된 목표 수익률이 없어 시장 수익률을 온전히 얻을 수 있는 상품이다.

인공지능(AI) 반도체 및 인프라부터 방산·조선·원자력 등 국내 기업의 주가 상승에 힘입어 지난해 10월 14일 설정 이후 이달 13일까지 A-e클래스 기준 33.87%의 성과를 기록하고 있다.

신용인 NH아문디자산운용 마케팅총괄부사장은 “AI 반도체 등 국내 주도주의 강력한 상승세에 목표 전환형 펀드가 예상보다 빠르게 목표를 달성할 수 있었다”며 “우리나라의 성장을 견인하는 핵심 기업의 성장성에 투자하려는 투자자들에게 ‘성장주도 코리아 펀드’가 대안이 될 수 있을 것”이라고 말했다.